以新《反洗钱法》构筑风险防控新高地

泰康人寿保险新乡中心支公司党支部书记、总经理熊亚辉

　　泰康人寿保险新乡中心支公司在中国人民银行新乡市分行的科学指导和政策赋能下，始终坚持“风险为本”管理方式，以新《反洗钱法》为护盾，筑牢洗钱风险防控新高地。

　　压实主体责任，细化分工，避免“责任真空”。泰康人寿保险新乡中心支公司坚持反洗钱工作“一把手”负责制，班子成员分管条线反洗钱工作，利用制度约束、考核驱动、技术支撑和文化培育，构建明责、履责、问责的闭环体系，确保反洗钱责任穿透业务全链条。

　　形成自我驱动式反洗钱工作体系。泰康人寿保险新乡中心支公司现已形成了反洗钱系统、反洗钱监测预警系统和反洗钱模拟检查系统三系统互相连接的全流程管理闭环体系，通过管控举措交叉运行促使反洗钱管理工作实效的持续提升。

　　科技赋能与人工识别“双剑合璧”，全力做好可疑交易监测。利用技术手段增设“客户全流程”“客户关系图谱”功能，充分实现在尽职调查过程中对客户展开关联分析。持续培养稳定的专业化反洗钱队伍，以数字转型和专业人才为驱动力，推进反洗钱工作的提质增效。

　　高校协同，发挥好金融机构反洗钱宣传员作用。泰康人寿保险新乡中心支公司借助“河南省反洗钱宣教基地”的有利据点，通过宣教讲座、微信公众号反洗钱专题、有奖问答等多种创新方式，把贴近师生校园生活的反洗钱法知识持续性宣传，在高校掀起学习《反洗钱法》的积极氛围，为推动金融安全、共建平安校园贡献力量。