履行反洗钱法定义务 提高风险防控能力

中原银行新乡分行党委书记、行长唐松立

　　新修订的《反洗钱法》是国家健全金融安全体系、深化国际反洗钱合作的关键举措。其核心在于扩大洗钱上游犯罪范围，将掩饰、隐瞒“其他犯罪”所得的行为纳入洗钱范畴，为风险识别提供指引；平衡风控与权益保障，要求金融机构根据客户风险等级差异化开展尽职调查，保障医疗、社保等基本金融服务不受影响；完善处罚机制，以“严管+容错”督促履职，双向发力促进合规履职。

　　中原银行新乡分行始终以“风险为本”理念为指引，系统化推进反洗钱工作。一方面，强化客户身份识别与风险分类，动态识别高风险客户交易特征，对重点领域实施差异化管控；另一方面，完善可疑交易监测体系，建立跨部门协作机制，确保可疑线索及时研判、快速处置；同时深化“警银联动”。2025年上半年，我行成功拦截电诈资金65万元，协助处置10余起案件，收到6封反诈表扬信与4面锦旗。

　　接下来，中原银行新乡分行将从两方面构建反洗钱风险防控长效机制。第一深化机制创新，建立“制度+考核+督导”三位一体体系，将反洗钱履职纳入绩效考核，动态跟踪可疑交易报告质量；第二推动全员共治，对内开展“案例剖析+风险研讨”提升实操能力，对外进社区、商圈普及反洗钱知识，筑牢公众防线。