以新《反洗钱法》为引领护航高质量发展

中国工商银行新乡分行党委书记、行长 张新杰

　　新《反洗钱法》是健全国家金融风险防控体系、遏制犯罪、促进高水平开放的关键举措。新法进一步强化了金融机构作为“第一道防线”的主体责任，完善了客户尽职调查、交易记录保存、大额可疑交易报告等核心义务规定。新法对标国际标准，补齐涉外短板，助力我国深度参与全球治理。

　　中国工商银行新乡分行积极落实新法要求：一是完善组织架构，成立行长任组长的领导小组，强化“三道防线”协同联动；二是严控风险源头，严把客户准入关，强化尽职调查及动态风险评估，聚焦高风险领域和新型风险，加强对公客户穿透式识别；三是强化科技赋能，运用大数据技术构建智能监测体系，提升风险识别与处置效率；四是培育合规文化，开展分层分类培训，培养反洗钱专业人才队伍，夯实合规基础。

　　中国工商银行新乡分行将持续深化落实。一是加强宣传贯彻学习，将新法要求融入业务流程各环节，提升全员履职能力，并向公众普及新《反洗线法》知识；二是严格履行义务，确保客户尽职调查、交易记录保存、大额可疑交易报告等法定义务有效落地；三是深化协同联动，加强与人民银行、公安机关等外部单位信息共享与协作，提升可疑交易报告价值，有效助力打击犯罪。

　　下一步，中国工商银行新乡分行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，持续筑牢反洗钱风险防线，高效落实新规要求，为新乡市金融稳定与经济高质量发展贡献工行力量。