本报讯日前，一名上年纪女客户与一年轻女子来到中国银行新乡分行辖属支行营业网点内，要求开立借记卡并办理网银业务，同时要求配发USBKEY（U盾）。业务办理中，经办柜员隐约听见那名年轻女子与客户提及“手机号写我的号码”“密码设成纸片上的密码”等可疑内容，立即引起经办柜员的注意，随即查看客户名下资产，发现其名下在中国银行累计金融资产仅190元，柜员产生怀疑，随即上报大堂经理与业务经理。

大堂经理马上询问客户开卡、开网银用途，客户支支吾吾表示生意做大、现金流增大，要做大额交易用，并不时看向同行年轻女子，目光躲躲闪闪，行为反常。大堂经理向客户解释：网银交易通过手机交易码支付限额为10万元，应该可以满足客户需求，但客户仍坚持要求配发USBKEY。大

堂经理向业务经理咨询不能配发USBKEY后，再次与客户进行沟通。根据客户在该分行金融资产状况使用手机交易码支付已可满足其需求，如以后在资金增加、交易金额增大的情况下，可以随时为其办理USBKEY，但客户反复要求配发USBKEY。

在此期间，同行女子向外打电话有“新买电话卡”“银行现在管得越来越严了”“一定给你办成这件事”等敏感话语，并不断向开卡女客户支招，两人在网点逗留长达1小时。业务经理根据客户前后行为，确定该客户有虚假开户、售卖账号和网银嫌疑，婉拒了客户开立借记卡、办理网银、配发USBKEY的要求。

由于柜员、大堂经理、业务经理风险防范意识强，观察敏锐，及时发现了虚假开户、售卖账号和网银风险事件，并有效堵截，防范了金融风险。