一、洗钱知多少

什么是洗钱

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。常见方式主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

洗钱的特征

1.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得犯罪收益的前提下所从事的不法行为；2.洗钱者明知是犯罪所得而清洗；3.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款；4.企图掩盖犯罪行为并使犯罪所得貌似合法。

选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，才能保障您的资金和个人信息安全。

主动配合金融机构进行身份识别

办理业务时请您出示有效身份证明文件，如实填写身份基本信息，如股东信息、联系方式、联系地址、受益所有人信息等，并配合金融机构通过现场核查身份证明文件真实性或上门尽调、电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息。

如身份证明文件到期更换、营业执照或印鉴变更后，请及时通知金融机构更新相关信息。

二、洗钱风险防范

保管好身份证明文件和账户资料

1.不要出租或出借身份证明文件、营业执照；

2.不要出租或出借银行账户、银行卡和U盾；

3.不要用自己的账户替他人提现。

否则可能会造成以下后果：

1.他人借用您的名义从事非法活动；

2.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

3.成为他人金融犯罪的替罪羊；

4.诚信状况受到合理质疑。

对于经公安机关认定的买卖、出租、出借账户等的单位和个人，银行将对其采取5年内不得新开立银行账户及暂停非柜面业务的惩戒措施。⑨