警惕“扶贫基金”骗局 不做“电诈工具人”

　　本报讯  随着网络传播日益便捷，信息繁杂程度不断提升，诈骗分子也“与时俱进”，翻新出各类诈骗手段。其中，不法分子精心设计的“扶贫基金”骗局，以“高额补贴”为诱饵骗取钱财，让不少受害者一步步掉入陷阱。日前，封丘县法院审结了一起和虚假平台APP网络诈骗有关的掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件，为公众敲响了警钟。

　　“小刘，我给你说个天大的好事，下载一个扶贫APP，就能领取147万元的扶贫资金，我把下载链接发给你......”2024年10月中旬，刘某在朋友张某的极力推荐下，用手机下载并注册了一个名为“中国乡村扶贫基金”的虚假APP。打开APP后，平台账户果然显示有147万元“扶贫资金”，张某随即告诉刘某，只要按要求“包装流水”，就能将这笔钱提现。信以为真的刘某立即办理了一张某银行的一类卡，并按照APP提示上传了自己的银行卡及身份证等个人信息。

　　信息上传完成后，刘某被APP系统自动拉入一个有数百人的微信群中。群内有“接待员”“审核员”“包装师”等不同身份的“客服”，他们一步步引导刘某按照所谓的操作流程“包装流水”——指使刘某接收不明来源资金，取现后通过无卡存款方式转入“客服”指定的银行账户，完成后销毁存款凭证，每操作一笔可获利500元。

　　经查证，2024年10月，刘某名下的银行卡先后两次接收网络违法犯罪资金共计2.7万元。刘某接收上述资金后，均按要求取现转出，累计获利1000元。刘某被抓获到案后，如实供述了自己的主要犯罪事实。

　　法院审理后认为，被告人刘某明知涉案资金系违法犯罪所得，仍提供自己名下的银行卡接收并转移，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。综合考虑被告人具有坦白、从犯、累犯等量刑情节，并结合公诉机关意见，法院依法判处被告人刘某有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元。

　　法官提醒：

公众务必提高法律意识和风险防范意识，牢记以下五点防范要点。

　　1.认清行为性质：出租、出借、出售个人银行卡、电话卡、支付账户（微信、支付宝等）或为违法犯罪提供技术支持、帮助转移资金等行为，均可能构成犯罪。

　　2.拒绝任何诱惑：对“刷单返利”“跑分赚佣”“高薪兼职”“低息贷款”“发放扶贫基金”等噱头保持高度警惕，切勿贪图“快钱”或碍于人情，将自己的身份信息、账户密码、验证码等交予他人使用，更不能将个人账户提供给他人使用。

　　3.保护个人信息：妥善保管好个人身份证、银行卡、手机卡、网银U盾等重要物品及相关信息，一旦丢失及时挂失。对废弃不用的银行卡、支付账户，应及时办理注销手续。

　　4.增强防范意识：对来历不明的转账、支付要求保持高度警觉，坚决不扫描陌生二维码、不点未知链接、不下载非官方APP。收到“政策”类文件时，一定要通过官方平台向有关部门核实，不要轻信网上的非官方网络信息。

　　5.主动承担责任：若发现自己名下的银行卡、电话卡等被用于违法犯罪活动，应立即停止相关行为，第一时间向公安机关说明情况并配合调查。

　　（郭文涛 司想丽）