交通银行新乡分行党委书记、行长 王尉平

古语有云：天下兴亡，匹夫有责。打击洗钱犯罪，可以让社会经济繁荣发展，保障金融安全，这是群众的福祉。今天和大家谈一谈社会公众如何履行反洗钱义务，保护自身利益。

一、认识洗钱及恐怖融资的危害

洗钱，简单来说，就是掩饰隐瞒资金来源、用途的过程。它危害国家经济健康发展，影响金融市场稳定，助长腐败风气，损害合法经济体的权益，助长恐怖活动，破坏社会安全，影响金融机构声誉。大家想想看，什么人会去洗钱呢？毒贩、黑社会组织、走私犯、贪污犯、金融诈骗犯、恐怖分子等，大家如果主动或被动地参与洗钱，那您的身份信息、交易资金的安全还能得到保障吗？

二、洗钱活动常见途径或方式

利用账户过渡资金，利用他人账户提取现金，利用网络服务逃避监管，通过空壳公司将非法资金合法化，利用彩票、房产、贵金属等交易行为洗钱。

三、洗钱典型案例

案例一：冒用公司名义开户。某男子携带对公证件办理开户业务，被员工发现证件多处存在疑点，经进一步核实发现证件系伪造。

案例二：毒贩利用公司洗钱。林某为清洗毒品犯罪所得，以甲某、乙某的名义成立公司，并开立个人账户，与上述公司资金划转。甲某、乙某明知其资金为犯罪所得，通过虚假合同，与林某进行资金往来，最终以洗钱罪被宣判。

案例三：贪腐人员利用房地产洗钱。徐某贪污巨额资金，授意其好友王某注册成立公司，并以公司名义用所贪赃款购买房产，最终王某被判犯洗钱罪。

作为社会公众，我们要选择正规金融机构，配合金融机构进行身份识别，遇到洗钱活动积极举报。只要大家提高警惕性，相信必定会让我们的社会更加安定、繁荣！