中国人民银行新乡市中心支行党委书记、行长 杨存亮

自2007年《中华人民共和国反洗钱法》实施以来，我国反洗钱制度、机制建设日益完善，反洗钱国内外合作不断加强，金融系统反洗钱第一道防线作用充分发挥，社会公众对反洗钱的了解和支持力度进一步加大，反洗钱已成为维护国家安全、经济金融稳定、社会公平正义的一把利剑。配合反洗钱工作，是我们大家共同的义务。

一、为什么要反洗钱

洗钱是个舶来词，由英文“Money Laundering”翻译而来，指将上游犯罪所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱犯罪与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪相伴相生，助长了上游犯罪蔓延，也威胁着金融体系稳定和安全。同时，犯罪分子通过洗钱得以享受非法所得，严重损害了社会公平和正义。

为了遏制和打击洗钱活动，反洗钱应运而生，其意义重大。第一，反洗钱可以切断犯罪资金渠道，是打击遏制各类上游犯罪的重要手段；第二，反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动，有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全；第三，反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金，挽回国家和公众的经济损失，最大限度地维护人民群众利益；第四，反洗钱有助于夯实社会治理基础，提升金融体系和社会整体透明度，在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。

二、我国反洗钱工作的组织架构是怎样的

反洗钱工作是一项系统工程，我国通过建立反洗钱工作部际联席会议制度、搭建金融监管部门反洗钱协调平台、推动反洗钱情报会商机制等，形成了以人民银行为牵头部门、多部门多渠道协调配合的反洗钱组织框架。近年来，在联席会议框架下，人民银行牵头起草了《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，完成了反洗钱监管体制机制的顶层设计和整体规划，组织、协调各部门统筹推进我国反洗钱工作。

三、社会公众在预防和打击洗钱犯罪方面应该怎么做

作为社会公众，第一，要主动配合金融机构反洗钱工作，金融机构客户身份识别、大额与可疑交易报告等是发现洗钱线索、保护消费者权益的重要措施。在和金融机构发生业务关系时，要提供真实有效的身份证明文件和其他身份信息；身份证明文件过有效期后，应持有效身份证明文件及时到金融机构办理更新。第二，要提高警惕，不被洗钱犯罪分子利用。不出租或出借身份证件、账户、银行卡和U盾等供他人使用，不用自己的账户替他人提现。第三，发现洗钱活动应及时向人民银行、公安部门举报，并配合其开展调查。