一、社会大众如何防范卷入洗钱犯罪

1.不出借身份证

出借身份证可能产生不良后果：他人借用您的名义从事非法活动，可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动，可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊，您的诚信状况受到合理怀疑，因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

2.不要出借账户

贪官、诈骗犯、毒贩、恐怖分子等可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。

二、如何配合金融机构的反洗钱工作

1.个人要配合银行提供九要素身份资料

根据《中华人民共和国反洗钱法》第16条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第19条等相关规定，公民需配合银行核实以下身份信息：姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系电话、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期。对于存在身份信息不完整、不真实等情况的账户，将中止提供金融服务。为方便您的账户使用，请积极向银行提供真实有效的个人身份信息。

2.企业要配合银行进行受益所有人身份核实

根据《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发【2017】235号）及其后续相关管理文件要求：金融机构加强对非自然人客户受益所有人、自然人客户特定身份以及特定业务关系中客户的身份识别。企业需要配合金融机构，提供相关资料，持续开展反洗钱客户身份识别工作。 （交行宣）