本报讯 为进一步号召和动员全社会力量共同打击洗钱犯罪行为，“3·15”来临之际 ，中国人民银行新乡市中心支行与交通银行新乡分行联合举办了“‘3·15’国际消费者权益日反洗钱宣传活动”。中国人民银行新乡市中心支行反洗钱科科长朱立志、副科长任慧新，交通银行新乡分行副行长徐华、风险部总经理王栋参加了开幕活动（如图）。

本次现场活动以“保护自己远离洗钱活动”为主题，结合群众切身利益，不仅讲解了反洗钱法律法规知识，也展示了近年来公布的典型洗钱案例，用生动的案例告诫群众远离洗钱活动。为进一步巩固反洗钱宣传成果，本次活动采取了群众喜闻乐见的趣味答题形式，向群众发放奖品和礼品。本次线上答题抽奖活动同样精彩，活动时间将一直持续到3月底，欢迎大家关注“中国人民银行新乡市中心支行”或“交通银行河南省分行”公众号参与答题。

通过形式新颖、内容丰富的宣传活动，扩大了反洗钱工作的社会影响，维护了良好的经济金融秩序，最终形成社会合力，共同打击洗钱犯罪。

交通银行新乡分行

反洗钱科普小知识

●什么是洗钱？

洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

●身边的案例

2016年张某在境外注册“恒星（国际）控股公司”，通过微信营销，诱骗公众投资购买“恒星币”和生产恒星币的“矿机”。该团伙打着区块链技术、数字货币等名目，在参与初期给予投资者一定返利，采取拉下线、收取入门费、层层提成等方式骗取资金。资金转账迅速，流量巨大，涉案金额高达2亿多元，公安部门共抓获犯罪嫌疑人110名，查封查扣了大量房产、车辆、电脑、手机及银行卡等涉案物品及关键证据。

●如何保护自己，远离洗钱活动？

1.配合银行开展“客户身份识别”工作：《中华人民共和国反洗钱法》最早明确提出“客户身份识别”概念，当你通过金融机构办理业务时，如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息，向金融机构人员提供自己的真实身份信息和交易信息，配合回答金融机构工作人员的合理提问。金融机构将对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。

2.配合更新身份证件：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

3.选择安全可靠的金融机构：当你需要办理贷款业务时，选择正规的银行机构或经监管批准的贷款机构可以远离洗钱陷阱，不要点击网络非正式渠道发布的贷款链接，不要拨打贷款小广告的联系电话，不要轻信街头遇到的贷款推广人员。

4.日常使用银行账户时：不随便通过他人发来的网站链接登录网银，不要出租出借自己的银行账户，不要用自己的账户替他人提现。

（本栏文图由中国人民银行新乡市中心支行与交通银行新乡分行提供）