本报讯 6月21日，中信银行新乡分行成功堵截一起单位客户可疑开户事件，避免了可能发生的风险隐患。

当日上午10时30分，中信银行新乡分行在营业期间受理了某预约客户的基本户开户业务。经办柜员在为其办理开户业务前查询到该客户有一号多人情况，且法人手机号码非实名。经进一步询问企业的基本信息、经营范围等，发现该企业法人对企业的具体情况完全不了解，且法人回答的股东信息与柜员前期查询到的工商信息完全不符。其随行的人员想要代为回答，被柜员礼貌打断后情绪激动，声称柜员故意刁难。

中信银行新乡分行柜员立即将此情况汇报给会计经理。会计经理同客户经理与企业法人单独面谈了解情况后，发现情况属实，决定婉拒客户开户申请。两名客户对此均未提出异议，并立即离开了。

近年来，虚假对公开户、对公出借账户的案例日益增多，中信银行新乡分行工作人员在为客户办理对公开户业务时审慎认真、尽职履责，认真把控开户流程，把握“了解你的客户”“了解你的业务”“尽职调查”三项原则，充分利用工商系统等平台更好地监控单位账户，防范潜在对公账户风险发生。

此次事件的成功堵截，充分说明中信银行新乡分行的网点运营人员在日常工作中坚持合规经营，严格按照开户制度要求办理开户核实手续，在开户受理、资料审查和尽职调查等环节均严格按照规章制度办理，提高了风险警惕意识，并从多方面加强对客户的了解，调查核实客户真实背景和真实开户目的。

中信银行新乡分行加强对公账户管理，强化风险防范意识，严把开户风险防范第一道关口，做好虚假开户业务的堵截工作，从源头处遏制反洗钱等业务风险的发生，确保各项业务健康发展，为建设平安中信保驾护航。

（杜姗）