本报讯 针对当前电信网络新型违法犯罪活动频发态势,中国银行新乡分行始终绷紧“反电信欺诈”这根弦不放松,多方入手、多处发力,筑牢守护人民群众财产安全的第一道防线。
柜台审查严格化。炼就“火眼金睛”,严把银行关口。开户环节坚持“一核、二审、三听、四问、五观”五步识别法,核实客户身份与开户意愿;转账环节坚持“五必问”原则,提示核对收款人信息,识别异常资金动向,从源头防范电信诈骗。
宣传形式多样化。创新宣传形式,走进“千家万户”。通过营业网点电子屏滚动播放、摆放宣传折页、防诈骗提示等做实厅堂宣传,利用新媒体进行宣传,警民联手宣传等,组织进企业、进社区、进商户等,全方位宣传防电信诈骗知识,扩大受众范围,提升活动效果。
宣传对象精准化。履行社会责任,关爱重点群体。每年均走进新乡市金融知识教育基地——老年大学进行专题授课,开展反诈宣传进校园、进农村,重点对老人、学生、农民三大易受骗群体进行“地毯式”宣传教育,营造人人知晓、人人防范的良好氛围。
落实惩戒常态化。深化联动机制,全社会“一盘棋”。落实银行账户全生命周期管理,按照公安部等五部委要求集中开展“断卡”行动,对涉案账户开展倒查,并落实暂停非柜面交易、限制开办新卡等惩戒措施,对异常线索开展排查,形成高压震慑。
防诈警示全员化。人人共同参与,构建和谐平安。专门收集“断卡”行动以来新乡市各金融机构发生的电信网络诈骗案例,印制成册,发放至员工、群众手中,包括公安部发布的6类、60种最全电信诈骗方式和公安局反诈中心提醒,为实现“全民反诈、新乡无诈”目标贡献中行力量。
(陈峥嵘 杜太升)