近日，中国银行新乡分行协助市公安局反虚假信息诈骗中心当场抓获涉案对公账户涉案犯罪嫌疑人2人，堵截涉案资金近5万元，为电信网络新型违法犯罪受害人挽回了经济损失，对电信网络新型违法犯罪及买卖对公账户等非法行为产生了震慑作用。

7月15日，国贸支行配合市公安局反虚假信息诈骗中心成功抓获对公涉案账户涉案嫌疑人1人，堵截涉案资金近2万元。当日15时40分，电信网络诈骗对公涉案账户红旗区荣亨商贸有限公司法人孟某某到国贸支行对公柜台申请办理单位结算卡挂失业务，柜员孙静一立即察觉此账户为上级行下发的涉案账户，中国银行新乡分行已采取可疑账户打标、限制非柜面交易等控制措施。孙静一冷静沉着，在以流程需上级行审批为由稳住客户后，立即按照应急预案，第一时间将情况上报有关领导，国贸支行业务经理冀瑞红则迅速拨打报警电话。16时许，公安民警迅速赶到现场并成功将犯罪嫌疑人抓获。

7月16日，向阳支行配合市公安局反虚假信息诈骗中心成功抓获对公涉案账户新乡市艺博航空服务有限公司涉案嫌疑人1人，堵截涉案资金近3万元，向阳支行在该涉案企业的风险排查、线索提供、交易控制、案件处置过程中发挥了不可替代的有力作用。

向阳支行行长张军、业务经理申爱英及对公柜员李慧凭借高度的责任心和敏锐的观察力，在5月份就已通过电话核实、交易核实、上门核实等手段将该账户确认并上报为可疑账户，并果断采取可疑账户打标、限制非柜面交易等控制措施。6月22日，该可疑账户被河南省反诈中心确认为涉案账户。7月16日14时10分，该涉案账户法人杨某某不堪畏罪心理压力，主动到向阳支行对公柜台申请办理账户销户业务。对公柜员李慧、业务经理申爱英立即按照应急预案，在以等候上级行复审为由不动声色地稳住客户后，将情况报告张军，并电话上报中国银行新乡分行条线部门，中国银行新乡分行及时与市公安局反虚假信息诈骗中心联系并说明情况，张军迅速按照应急预案拨打110电话报警，请求协助到场处置。公安民警不到10分钟迅速赶到现场并成功将犯罪嫌疑人抓获。

下一步，中国银行新乡分行将持续做好对公账户涉案风险排查工作，不断提升网点低柜人员、业务经理、厅堂人员风险识别能力，从风险预警、反洗钱系统、账户交易情况等多方面、全方位识别可疑账户，提高风险账户的敏感性，积极协助配合公安机关的处置行动(如图)，履行防范电信诈骗社会责任，筑牢金融风险防火墙，守护好老百姓的“钱袋子”。   （屈黎浩文/图）