1.什么是洗钱？

洗钱就是给“黑钱”披上“合法”的外衣。根据我国《刑法》的有关规定，洗钱指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质，并通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。洗钱的方式主要包括为犯罪分子提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外、购买有价证券等。

2.洗钱的危害有哪些？

洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；

洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命财产安全造成巨大危害；

洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉；

洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。

3.洗钱活动有哪些常见的形式？

通过境内外银行账户进行非法资金交易；

将非法资金投资实业，如利用空壳公司、向现金密集行业投资以及利用财务公司洗钱等；

利用现金交易和发达的经济环境，逃避监管，掩盖犯罪所得；

利用一些国家和地区对银行或个人资产保密的法律制度洗钱；

通过买卖股票、基金、理财产品、保险，将非法资金合法化；

通过购买彩票进行洗钱；

利用特殊商品交易洗钱，如购置房地产、贵金属、古玩以及珍贵艺术品等；

利用其他方式洗钱，如走私、伪造票据套取现金、利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益等。

4.公民应如何履行反洗钱社会职责？

主动配合金融机构客户身份识别。为防止他人盗用您的名义从事非法活动，为防止不法分子浑水摸鱼扰乱金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的有效身份证件，如实填写您的身份基本信息，包括姓名、性别、年龄、职业、联系方式等；如您是单位客户，则需出示您单位授权办理业务人员、单位法定代表人的有效身份证件，提供单位的营业执照、组织机构代码证、税务登记证，如实告知本单位控股股东的身份基本信息，包括控股股东的姓名，身份证件的种类、号码、有效期限。

不要出租出借自己的身份证件。为成他人之美出租出借自己的身份证件，可能导致他人利用您的名义从事非法活动，可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动，可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊，可能因他人的不当行为致使自己诚信、声誉受损。⑤